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    商業計劃書寫作指南

    發布時間:2017-05-12 作者:系統管理員

      一、什么是商業計劃書:商業計劃書是一份創業者開始新事業、從事項目開發、達到招商融資或其它發展目標的書面資料。它通過綜合分析項目的內部和外部因素,全面描述項目的性質、潛在優勢、市場前景、團隊構建、如何實施該項目、財務管理、投資收益、風險預測與控制,以及投資退出機制等方面的內容。

      二、商業計劃書的作用

      1) 為創業者提供自我評價的機會

      商業計劃書明確分析了項目的內部競爭優、劣勢和外部競爭機遇與威脅,并對今后項目的經營進行財務預測。因此,商業計劃書的制定過程本身就是創業者系統地梳理創業思路、充分地開展調研、進行自我評價、制定切實可行的工作計劃的過程。

      2) 為項目的運營管理提供指導

      一套完整、嚴謹的商業計劃書能夠為項目今后的運營管理提供工作指南和行動綱領。這種事先的行為規范對確保創業企業初期的順利運營具有重要的作用。

      3) 是項目爭取獲得各方支持的必備材料

      商業計劃書制訂了項目的發展戰略目標,并進行財務預測分析,對投資者和合伙人來說,它是判斷是否進行投資,是否承擔投資風險的必要的評估資料。商業計劃書作為一種有效的溝通工具,也是項目獲得政府部門、內部員工等各方支持的必備材料。

      4) 對后續執行情況起評價作用

      商業計劃書是創業者精心制訂的,它是對項目今后的經營行為起到約束作用,并可評價后續經營效果和執行能力。

      三、商業計劃書的寫作要點

      根據創辦公司性質的不同,所屬行業的不同,公司發展階段的不同,商業計劃的側重點也會有所不同。本文僅針對計劃創辦企業的情況,對商業計劃書的寫作做以下要點提示,僅供參考。

      1. 商業計劃書的封面

      2. 商業計劃摘要

      3. 創業團隊與組織結構

      3.1 組織架構圖

      3.2 管理團隊成員,及相關的經驗與特長

      4. 項目(產品或服務)的描述

      4.1 產品名稱、性能

      4.2 產品所處的生命周期

      4.3 產品的市場競爭優勢

      4.4 產品的研究和開發過程

      4.5 發展新產品的計劃和成本分析

      4.6 產品的市場前景預測

      4.7 產品的知識產權情況

      4.8 產品的技術壁壘及保護措施

      5. 市場分析

      5.1行業現狀、市場規模

      5.2 對行業發展趨勢的預測

      5.3 對行業發展驅動因素的分析

      5.4 市場細分和定位

      6. 競爭分析

      6.1 現有競爭

      6.2 替代產品的威脅

      6.3 與供應商、銷售商以及顧客討價還價的壓力

      6.4 強勢/弱勢/機會/威脅分析(SWOT分析)

      6.5 可持續競爭優勢

      7.項目的實施方案

      7.1 生產安排:包括生產場地、主要設施和設備、生產工藝及流程、技術研發、質量控制、售后服務等。

      7.2采購計劃:包括供應商的選擇、購貨合同的準備、庫存控制、物流設計等。

      7.3 市場營銷戰略:包括產品特色及定位、價格定位、分銷渠道、市場推廣策略等。

      7.4 項目實施時間表

      8. 財務分析

      8.1成本分析、收入及利潤預測

      8.2 財務模型分析預測,包括企業未來3年內的損益表預測、資產負債表預測、現金流量表預測、盈虧平衡分析、財務比率預測等內容

      8.3融資計劃,包括提議的融資渠道、資本結構、股東以及投資人權益等內容

      8.4資金用途,包括企業未來3年內的投資方向、資金使用項目、具體的投資計劃等內容

      9. 風險分析與控制

      9.1 描述風險種類

      9.2 提出降低風險的策略

      10. 退出機制:告訴投資者如何收回投資、什么時間收回和投資收益率

      四、商業計劃書部分要素說明

      為詮釋商業計劃書的寫作要點,特對商業計劃中的部分要素做以下說明:

      1. 商業計劃摘要:商業計劃摘要是創業者在完成撰寫商業計劃各部分內容的基礎上,才能夠總結、提煉寫出的內容,但卻是投資人首先要看到的內容,故置于商業計劃書的第一部分。商業計劃摘要是整個商業計劃書的濃縮版,需要精辟地介紹所創辦企業的業務范疇和類型、企業的產品或服務、管理團隊概況、目標市場的描述和預測、企業經營的商業模式、競爭優勢與競爭策略、資金需求情況、盈利能力預測、財務狀況和計劃,以及投資出路等各部分內容。

      摘要部分是商業計劃書的門面,投資人拿到商業計劃書以后,先要通過看商業計劃摘要以決定是否閱讀完整的商業計劃書。所以商業計劃摘要一定要突出商業計劃的最大賣點,以便引發興趣。商業計劃摘要要求語言精煉,一般不超過兩頁紙為宜。

      2.創業團隊與組織結構:創業團隊通常是投資人評估項目時首要考慮的因素,因為項目的成敗關鍵在于人,所以要詳細介紹技術發明人及其他核心管理團隊成員的基本情況,包括各自的學歷背景和工作經歷,并且闡述所創辦企業的組織結構及管理理念等內容。

      3. 項目(產品或服務)的描述:這一部分應當著重分析項目的競爭優勢,包括新穎性、獨特性和先進性,讓投資人確信企業所提供的產品或服務具有強勁的吸引力,在投放市場后能夠迅速占領市場份額。

      4. 市場分析:這一部分要客觀描述行業內的市場狀況,介紹產品(或服務)乃至創業企業在行業中所處的地位,并且要讓投資人對項目所屬行業的發展方向有一個明確的了解。由于創業者難以精準地把握整個行業的走向,可以援引權威機構或個人通過調研對相關行業發展趨勢做出的判斷結果,以增強可信度。作為回國創業的商業計劃,要從國際、國內背景下考慮影響行業發展的因素,尤其是要深入了解國內的政策導向、科技和工藝、人文和社會價值觀等層面的發展對于行業走向的影響。此外,還要進行市場細分,因為單一的產品不可能覆蓋一個完整的市場,以便找準定位,明確提出目標市場,即目標消費者群,市場越細致越精準,越能增加投資者的信任度。

      5. 競爭分析:

      l 現有競爭:當前要考慮的最為現實的競爭因素就是同行業內現有對手的競爭,要列出生產相同產品的企業,從性能、質量價格等各方面著手,同本公司的產品進行比較,分析各個主要競爭對手的研發、生產、銷售的情況,指出其優勢和劣勢。

      l 替代品就是指能夠滿足同一市場需求的不同產品,替代品與本公司產品的可替代程度越接近,客戶對于本公司產品的價格及性能就會越敏感,替代品帶來的威脅也就越大,制作商業計劃時一定要對替代品進行充分的研究,并擬定應對策略。

      l SWOT分析是安索夫提出的一種分析方法,通過對企業自身的優勢(Strengths)和劣勢(Weaknesses)以及外部環境中的機會(Opportunities)和威脅(Threats)進行分析,用以判定企業是否能夠進入某一行業并形成競爭優勢,如何改變劣勢、加強優勢,如何降低風險、利用機會。

      SWOT分析的步驟:

      (1). 羅列企業的優勢和劣勢,可能的機會與威脅;

      (2). 優勢、劣勢與機會、威脅相組合,形成SO、ST、WO、WT策略:

      SO策略:依靠內部優勢,利用外部機會;

      WO策略:利用外部機會,彌補內部劣勢;

      ST策略:利用內部優勢,規避外部威脅;

      WT策略:減少內部劣勢,規避外部威脅

      (3). 對SO、ST、WO、WT策略進行甄別和選擇,以確定企業目前應該采取的具體戰略與策略,從而確立競爭優勢。

      l 可持續競爭優勢,就是指企業在較長周期內不斷變革與創新,使項目長期保持市場競爭力的特有優勢, 這種優勢不局限于產品,也包括服務、渠道、成本、價格、管理機制等諸多層面。

      6. 項目的實施方案:這一部分要說明技術研發如何物化為產品,公司如何有效經營、運作,使產品占領細分市場,并最終實現盈利。由于盈利是創辦企業的直接目標,因此合理的盈利模式和周密的實施計劃是保證創業成功的關鍵所在,也是投資人判斷項目是否具備成功的可能性的標準。

      7. 財務分析:合理的財務預測是贏得投資的最重要的因素,投資人期望從財務分析部分來了解企業未來的收入、成本和利潤,預測企業未來經營的狀況,從而判斷能否確保自己的投資獲得預期的回報。但對于攜帶技術項目的創業者來說,編寫財務管理的內容難度是最大的,正因為如此,恰恰是最需要花費大量的時間和精力來策劃、編寫。

      8. 風險控制:

      l 創業者要站在投資人的角度,分析可能面臨的創業風險以及風險將導致的損失,創業風險包括環境、政策、資金、技術、市場、操作、管理以及法律責任等層面的風險。創業者可著重分析主要的風險給企業帶來的威脅,其他風險可簡略介紹。不要故意地縮小、隱瞞風險及其威脅,否則只會令投資人產生不信任感,從而不利于企業的融資。

      l 風險控制就是通過預測風險可能帶來的損失,預先建立一整套風險防范和控制機制,以降低實際發出損失的可能性;而對于已經發生的損失,要提出得當的策略和方案盡量使損失的程度降到最低。

      9. 退出機制:這部分要描述清楚怎樣使投資人最終以現金的形式收回其對本企業的投資,要闡明收回投資的時間以及投資收益情況等。退出機制涉及到投資人與創業企業家之間的利益關系,處理的好壞事關重大。投資者收回投資通常有以下幾種形式:

      (1). 公開上市:企業上市后公眾會購買公司股份,投資人所持有的部分或全部股份就可以賣出;

      (2). 兼并收購:即把企業出售給另外一家公司,通常是某個大集團;

      (3). 股份回購:即從投資人手中買回投資人在創業企業中所持有的股份。

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